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要加强专业化特色化国际化建设的资管机构

2020-09-29

          

      重庆立信 听曹宇在会上谈到,资管机构受人之托、代人理财,专业性是其执业之本、控险之基、信任之源。从业机构要构建符合资管特点的管理框架,强化投研能力建设,培育人才队伍,完善专门系统,严格内控合规,发展成为专业的机构投资者。
 
 
   “银行业保险业要坚定走好专业化、特色化、国际化资管转型之路。”银保监会副主席曹宇在9月26日召开的全球财富管理论坛上海峰会上强调,当前,银行业保险业资管在经营理念、管理体制、能力建设等方面处于转型阶段,一些机构的传统经营惯性思维还比较重,适合资管业务的管理机制和投研能力有待提升,对外交流有限。这些发展中出现的问题,需要从业机构更加积极主动地做好专业化、特色化、国际化建设。
 
 
同时,监管部门也鼓励银行业保险业资管业务坚定走好特色化发展路径。从整个金融业来看,不同资管机构在管理体制、经营理念、激励约束机制、投资运作和人才储备等方面各具优势和专长,既有细化分工合作,又有相互竞争促进。从银行业保险业来看,各家机构更需要基于自身资源禀赋、客群特征、专业侧重等要素,积极探索市场定位和战略方向,不一味谋求“大而全”,还要发展“中而专”和“小而美”。
 
银行业保险业资管业务对外开放方面,曹宇表示,2019年7月,金融委办公室发布了进一步扩大金融业对外开放的11条举措,其中直接涉及资管业务的就有3条。目前,银保监会已批准设立两家外资控股理财公司,分别是东方汇理与中银理财合资的汇华理财,贝莱德、淡马锡富登与建信理财合资的贝莱德建信理财。他同时透露,“我们正在抓紧修订《保险资管公司管理暂行规定》,取消境内保险公司合计持股不低于75%的规定,鼓励外资发起或参与设立保险资产管理公司。”
 
就下一步行业发展,曹宇明确表示,银保监会将持续强化银行业保险业资管业务专业化监管。
 
第一,严格坚守资管业务监管风险底线。曹宇表示,银保监会将保持政策定力,以资管新规确立的统一标准和改革方向为准绳,严肃查处违法违规行为,绝不允许以“资管业务”之名走回“资金池”“资产池”等不规范运作的老路。统筹好审慎与行为监管、机构与功能监管的协同体系,提升专业化、统一化、标准化监管能力。鼓励科学理性创新,将是否有利于支持实体经济、是否有利于防范金融风险、是否有利于保护投资者合法权益这“三个有利于”作为衡量标准。坚决打击偏离实体经济需求、追求短期效益、信息披露不透明、规避金融监管等“伪创新”“乱创新”行为。
 
第二,将保护投资者合法权益摆在更加重要位置。资管机构要把投资者适当性管理作为资管业务核心环节,准确评估风险偏好和实际承受能力,把合适的产品销售给合格的投资者。同时,更加注重帮助投资者树立科学的风险观和收益观,合理塑造投资预期,理性看待净值波动。
 
 
 
第三,积极推动养老保障第三支柱发展。曹宇谈到,现阶段加快发展第三支柱十分重要和紧迫,金融行业可以发挥更加重要的作用。但是,市场上现有各类金融工具短期化,不具备养老保障功能,距离人民需求还有较大差距。从国际上看,第三支柱是扩大养老金规模、增强灵活性的重要一环。大力发展商业养老金融,对于培育机构投资者,增强长期投资、价值投资,促进资本市场健康发展也具有重大现实意义。
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